По данным Министерства внутренних дел, в 2025 году в стране зарегистрировано около 23 100 преступлений. Это на 6 % меньше, чем в 2024-м,    97 преступлений на 10 000 жителей.   Особое внимание вызывают финансово-банковские мошенничества в интернете. С начала года зарегистрировано более 1 225 таких случаев — почти в полтора раза больше, чем год назад. Общие убытки превышают 211 миллионов леев — почти в три раза больше, чем ранее. Звонок из «банка», выгодные инвестиции или сообщение с подозрительной ссылкой — всё это может оказаться ловушкой. В Молдове растёт число онлайн-мошенничеств, суммы ущерба исчисляются сотнями миллионов леев. Кто стоит за этими схемами и как не стать жертвой — в нашем сюжете. 

Преступники всё чаще используют цифровые технологии, а схемы становятся всё более изощрёнными. В ответ полиция усиливает расследования, прокуратура обеспечивает привлечение виновных к ответственности, а банки внедряют дополнительные меры защиты клиентов. Полиция отмечает: большинство схем связано с интернетом и мобильной связью. Мошенники звонят от имени банков и предлагают сомнительные инвестиции. Каждый может столкнуться с такой угрозой, поэтому важно сохранять бдительность и не передавать свои пароли и банковские данные, также участились случаи мошенничеств, связанных с ДТП, отметил старший офицер органов уголовного преследования ИП Комрат  Степан Терзи: «Раньше в 2024- 2025 году  был бум  такого типа мошенничества, когда типа позвонил вам родственник  и говорил, что ему нужны деньги, так как он попал в ДТП.  Нужно оказать материальную помощь пострадавшему, эта новость распространялась у нас в стране и теперь уже,  если говорить таким простым языком, люди не ведутся на это. И злоумышленники каждый месяц разрабатывают новые схемы,  но  почерк остается один и тот же. Сейчас больше  маскируются под сотрудников банков и  мобильной связи». 

Прокуратура подчёркивает: при первых признаках мошенничества важно обращаться в правоохранительные органы. Следствие и судебное разбирательство помогают привлечь виновных к ответственности — от штрафов до лишения свободы подчеркнул исполняющий обязанности главного прокурора прокуратуры АТО Гагаузия  Николай Левандовский: «Могу сказать, что с первого января и по сегодняшний день было возбуждено 15 уголовных  дел   по различным статьям 190 Уголовного кодекса Молдовы. На  сегодняшний день  уже подсчитанный ущерб  совершенных преступных деяний   более одного миллиона лей, если быть более точным,  миллион и 50 тысяч. Эти деньги были похищены у граждан, у жителей  по Гагаузии. Данная категория преступлений является самым распространенным  видом и самым сложным  с точки зрения расследования».

Банки усиливают меры безопасности. Используется многоуровневая аутентификация, SMS-подтверждения операций и автоматические фильтры подозрительных переводов. Любая подозрительная активность блокируется, а клиенту сразу поступает уведомление, отметил директор филиала банка Виталий Цвятков: «Я могу отметить, обязательно,  чтобы все для себя запомнили, что ни в коем случае сотрудник банка   не будет звонить по телефону, он не уполномочен это делать, для того  чтобы просить осуществить какие- то операции,  либо получить какую- то информацию,  он может позвонить только,  чтобы пригласить вас прийти в банк. Все остальное мы можем обсуждать только в банке. По телефону, через интернет   или  через третьих лиц мы никого не уполномочиваем». 

Реальные истории показывают, что мошенники становятся всё изобретательнее. Звонки от якобы банков, фальшивые сайты инвестиций — это ловушки. Главное — не паниковать и проверять информацию, говорят специалисты. Жители региона  рассказали, сталкивались ли они с мошенничеством и  как  реагировали на  подозрительные звонки.

«Лично я не сталкивалась,  но слышала очень   много случаев, на самом деле надо  быть бдительным,  уточнять прежде чем что — то делать. Спрашивать у знакомых,  кто в этом более продвинут».

«Я не раз сталкивалась с этим, и я думаю, что  когда говорят это, не надо вестись, особенно в случаях банка, это надо напрямую идти в банк, либо звонить в банк, потому что банки  никогда не попросят какие либо цифры. Во — первых, не вестись и идти самой перепроверять».

«Я считаю, что не надо  поднимать подозрительные номера, когда  тебе звонят с неизвестных,  потому что могут быть мошенники».

«У меня такое правило, если кто- то незнакомый  или нет в телефонной книжке,  вдруг я не ответил, я не перезваниваю».

«Я даже не обращаю внимания,  если спрашивают про карту,  скидываю».

«Сталкивалась, чаще всего, когда звонят с банков, думаю, лучше всего не отвечать».

«На незнакомые номера не отвечаю,  никогда не отвечаю». 

Все профильные ведомства подчёркивают: бдительность — главная защита от мошенников. Сохраняйте спокойствие, проверяйте информацию и не принимайте поспешных решений. Совместные действия граждан и служб помогают снизить количество преступлений.

«В обязательном порядке,  особенно если к номеру телефона привязаны банковские карточки, зарплатные, пенсионные,  всегда в этих случаях быть аккуратными,   и если есть такие попытки,  вам звонили, просили перевести деньги  либо сообщить данные,  либо перейти в приложение,  оповещать органы полиции».

«Ни в коем случае, ни при каких обстоятельствах не общайтесь с подобными персонажами, перепроверяйте информацию, лучше позвонить  напрямую в банк   и сообщить о данной проблеме,  данном инциденте. Сотрудник банка или сотовой связи никогда  с вами  не будет говорить по сотовой связи,  исключительно по прямой связи,  чаще всего с соответствующим акцентом. Обращайте на эти мелочи внимание,  берегите себя и своих близких».

Специалисты отмечают, чтобы защитить свои финансы, никогда не следует  передавать конфиденциальные данные по телефону или через сообщения, необходимо проверять адрес сайтов и при сомнениях обращаться  напрямую в банк или полицию. Совместные усилия граждан, полиции, прокуратуры и банков помогают снизить количество мошенничеств и сохранить ваши деньги в безопасности.